Normative e fonti ufficiali

Markets in Crypto-Assets: licenze CASP, stablecoin (ART/EMT), regole per gli emittenti.

Informazioni che accompagnano i trasferimenti di cripto-attività (anti-riciclaggio).

Regolamento antiriciclaggio unico UE; istituisce gli obblighi per i soggetti obbligati.

Resilienza operativa digitale per il settore finanziario (rischio ICT, terze parti).

Servizi di pagamento nel mercato interno: base normativa di carte ed EMI.

Moneta elettronica: licenza degli istituti di moneta elettronica (EMI).

Protezione dei dati personali; rilevante per KYC e data retention.

Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati; standard tecnici MiCA.

Autorità bancaria europea; standard su stablecoin, AML e pagamenti.

Autorità antiriciclaggio UE (con sede a Francoforte), operativa dal 2025.

Organismo Agenti e Mediatori: registro degli operatori in valute virtuali in Italia.

Vigilanza su banche, IMEL e istituti di pagamento; autorità competente MiCA.

Autorità competente MiCA per gli aspetti di mercato e tutela degli investitori.

Trattamento fiscale delle cripto-attività per i residenti in Italia.

Financial Conduct Authority: registro cripto e antiriciclaggio nel Regno Unito.

Money Services Business e obblighi AML/Travel Rule negli Stati Uniti.

Monetary Authority of Singapore: licenze Payment Services Act per i token.

Virtual Assets Regulatory Authority: regime cripto dell’emirato di Dubai.