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1. 9 feb 2026 Provvedimento di un’autorità Grave 150K USD ● aperto

   Washington: licenza di money transmitter da restituire, esclusione dal settore fino al 2029 e 150.000 dollari di multa. Nell'istruttoria: patrimonio netto tangibile sotto un terzo del minimo di legge per tre anni

   Il 9 febbraio 2026 il Department of Financial Institutions dello Stato di Washington ha emesso un Consent Order (n. C-25-3892-26-CO01) nei confronti di CoinZoom, Inc. (NMLS #1735216). Chiude il procedimento aperto con lo Statement of Charges n. C-25-3892-25-SC01 del 27 agosto 2025, in cui l'autorità aveva annunciato l'intenzione di revocare la licenza. Fonte primaria: i due atti, pubblicati per intero dall'autorità e letti da noi. COSA ORDINA. Cessazione delle violazioni dello Uniform Money Services Act; restituzione della licenza di money transmitter entro 90 giorni dall'emissione; divieto di presentarsi come money transmitter autorizzato per i residenti dello Stato senza una nuova licenza; obbligo di avvisare tutti i clienti dello Stato entro 10 giorni della restituzione della licenza, con istruzioni chiare su come prelevare i fondi e chiudere il conto; versamento delle somme non reclamate al programma Unclaimed Property dello Stato entro 90 giorni; esclusione dal settore del money transmission in Washington fino al 9 febbraio 2029; multa di 150.000 dollari, di cui 50.000 sospesi fino al 9 febbraio 2029 e cancellati a quella data se l'ordine viene rispettato; più 4.170 dollari di spese d'indagine. L'azienda non ammette alcuna responsabilità e rinuncia all'udienza: è la formula standard di questi accordi, e va riportata così. LA CONTESTAZIONE CHE PESA DAVVERO. Non sono ritardi di segreteria. L'esame dell'autorità ha coperto il periodo 1 aprile 2022 – 31 dicembre 2024 e il primo addebito è patrimoniale: nel 2022, nel 2023 e nel 2024 la società era tenuta a mantenere un patrimonio netto tangibile di 3 milioni di dollari e «in ciascuno di quegli anni ha mantenuto meno di un terzo» di quella soglia. Il secondo è una «pratica commerciale non sicura e non solida»: nel 2024 i conti non erano accurati, con il rapporto trimestrale all'autorità e la bozza di bilancio revisionato al 31 dicembre 2024 che riportavano cifre in contrasto fra loro. Seguono: mancata comunicazione di una causa civile del 9 novembre 2023; mancata comunicazione tempestiva di almeno tre provvedimenti ricevuti da altri Stati fra il 2024 e il 2025 — un ordine di sospensione dell'Ohio, un consent order del Texas e un ordine di sospensione della Carolina del Nord; rapporti annuali che non quadravano con i trimestrali per il 2022 e per il 2023; e l'impossibilità, a febbraio 2025, di dimostrare che la fideiussione da 100.000 dollari fosse adeguata al volume di denaro trasmesso. COSA NON DICE QUESTO ATTO. Non c'è nessun furto, nessuna violazione di dati, nessuna perdita accertata di fondi dei clienti. La definizione di legge che l'autorità applica, però, va letta: «pratica non sicura o non solida» significa una condotta che «crea la probabilità di una perdita materiale, dell'insolvenza o della dissipazione degli attivi del licenziatario, o che comunque pregiudica materialmente la condizione finanziaria del licenziatario o gli interessi dei suoi clienti». È un giudizio sulla solidità di chi tiene i soldi, non sul suo sito. STATO. L'ordine è in vigore e i suoi obblighi corrono fino a febbraio 2029. Non abbiamo verificato in prima persona che la licenza sia stata effettivamente restituita nei 90 giorni né che i clienti dello Stato siano stati avvisati: per questo la voce resta aperta e non risolta. Al 26 settembre 2026 il procedimento in Washington risulta definito con questo accordo, mentre lo Statement of Charges dichiarava l'indagine «ancora in corso» alla sua data.

   ↗ fonte

verificato il 26 set 2026

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